Si tu banco no es compatible con la sincronización automática, puedes importar las transacciones manualmente mediante un CSV.
#Cuándo usar la importación CSV
- Tu banco no está en nuestra lista de compatibles
- Tienes transacciones de antes de conectar tu banco
- Estás migrando desde otra herramienta
- Necesitas importar extractos de tarjeta de crédito
#Prepara tu CSV
Tu archivo CSV debe incluir:
- Fecha: fecha de la transacción
- Descripción: comercio o descripción de la transacción
- Importe: importe de la transacción (positivo para ingresos, negativo para gastos, o viceversa)
Columnas opcionales:
- Categoría
- Notas
- Número de referencia
La mayoría de las exportaciones bancarias funcionan directamente. LUMA reconoce los formatos habituales de forma automática.
#Importa transacciones
- Ve a Transacciones
- Haz clic en Importar o en el icono de importación
- Selecciona tu archivo CSV
- Asigna las columnas a los campos de LUMA
- Revisa la vista previa
- Confirma la importación
#Asignación de columnas
Si LUMA no reconoce tus columnas automáticamente:
- Haz coincidir cada columna del CSV con un campo de LUMA
- Especifica el formato de fecha si es necesario
- Indica si los importes están invertidos (positivo = gasto)
#Después de importar
Las transacciones importadas:
- Aparecen en tu listado de transacciones
- Se categorizan automáticamente con IA
- Se pueden editar como cualquier otra transacción
- No se duplican si más adelante conectas el mismo banco
#Consejos
- Exporta desde tu banco en formato CSV, no en PDF
- Incluye todo el historial que te resulte útil (normalmente 1 año)
- Revisa las categorías después de importar: la IA necesita aprender tus patrones
- Plantéate conectar el banco después de importar para evitar trabajo manual en el futuro
#Solución de problemas
#Errores al interpretar las fechas
- Comprueba que el formato de fecha coincide con el que seleccionaste
- Formatos habituales: MM/DD/AAAA, DD/MM/AAAA, AAAA-MM-DD
#Transacciones duplicadas
- LUMA comprueba si hay duplicados según la fecha, el importe y la descripción
- Los duplicados exactos se omiten
- Los casi duplicados podrían importarse: elimínalos manualmente si es necesario
#Faltan columnas
- Solo son obligatorios Fecha, Descripción e Importe
- El resto de datos se pueden añadir a las transacciones después de importar