Cada transacción que llega a LUMA se categoriza automáticamente mediante IA. Esto ahorra horas de trabajo manual y mantiene tu contabilidad organizada.
#Cómo funciona
Cuando llega una transacción nueva, la IA de LUMA:
- Analiza el comercio: identifica la empresa a partir de la descripción de la transacción
- Revisa tu historial: observa cómo has categorizado transacciones similares
- Tiene en cuenta patrones: considera el importe, la frecuencia y el contexto
- Asigna una categoría: elige la categoría más probable
La IA aprende de tus correcciones. Cuanto más uses LUMA, más precisa se vuelve para tu negocio específico.
#Estructura de categorías
LUMA usa un sistema de categorías de dos niveles, diseñado para la contabilidad empresarial:
#Categorías principales (14 en total)
- Ingresos - ingresos de tu negocio
- Coste de las mercancías vendidas - costes directos de los productos vendidos
- Ventas y marketing - costes de captación de clientes
- Operaciones - costes de funcionamiento diario
- Servicios profesionales - experiencia externa
- Recursos humanos - costes de personal
- Viajes y representación - viajes de empresa
- Tecnología - software y suscripciones
- Banca y finanzas - transacciones financieras
- Activos - compras de capital
- Pasivos y deuda - obligaciones
- Impuestos y administración pública - pagos de impuestos
- Propietario / patrimonio - transacciones de los fundadores
- Sistema - sin categorizar y transferencias
#Subcategorías
Cada categoría principal contiene subcategorías específicas. Por ejemplo, Tecnología incluye:
- Software
- Suscripciones que no son software
Ver todas las categorías y subcategorías →
#Categorías excluidas
Algunas categorías se "excluyen" del cálculo de la tasa de consumo para evitar el doble cómputo:
| Categoría | Por qué se excluye |
|---|---|
| Pago de tarjeta de crédito | Las compras de tu tarjeta ya cuentan; el pago supondría un doble cómputo |
| Transferencia interna | Mover dinero entre cuentas no es gasto |
Esto ocurre automáticamente. Tu tasa de consumo y tus cálculos de runway se mantienen precisos.
Más información sobre cómo afectan las categorías a las métricas →
#Cambiar una categoría
Si la IA se equivoca:
- Haz clic en la transacción
- Selecciona la categoría correcta en el desplegable
- Guarda
#Qué ocurre al corregir
- La transacción se recategoriza de inmediato
- La IA aprende de tu corrección
- Es más probable que las transacciones similares futuras se categoricen correctamente
- Tus métricas financieras se actualizan para reflejar el cambio
#Categorización masiva
Para varias transacciones similares:
- Ve a Transacciones
- Usa los filtros para encontrar las transacciones (por ejemplo, filtrando por nombre de comercio)
- Selecciona varias transacciones con las casillas
- Elige Categorizar en el menú de acciones masivas
- Selecciona la categoría que quieres aplicar
- Confirma
Esto es útil para:
- Corregir de una vez varias transacciones mal categorizadas
- Categorizar un histórico de transacciones pendiente
- Aplicar categorías coherentes a gastos recurrentes
#Cómo aprende la IA
#Patrones de comercios
La IA construye patrones a partir de los nombres de los comercios:
- "SPOTIFY" → Tecnología > Software
- "UBER" → Viajes y representación > Viajes
- "AMAZON" → depende de tu historial (podría ser material de oficina, software, etc.)
#Tus correcciones
Cuando corriges una categoría:
- Se actualiza ese patrón de comercio concreto
- Los nombres de comercio similares se benefician del aprendizaje
- La IA da cada vez más peso a tus elecciones
#Patrones del equipo
La IA aprende de las decisiones de categorización de todo tu equipo, construyendo un modelo específico para tu negocio.
#Categorías y métricas financieras
Cómo categorizas las transacciones afecta directamente a tus informes:
| Métrica | Depende de |
|---|---|
| Ingresos | Transacciones en categorías de Ingresos |
| Tasa de consumo | Todas las categorías de gasto excepto las excluidas |
| Beneficio | Ingresos menos gastos |
| Flujo de caja | Todas las categorías de ingresos y gastos |
Una categorización precisa significa métricas precisas.
#Categorías y contabilidad
#Exportar a CSV
Cuando exportas transacciones, las categorías se incluyen. Tu asesor contable puede mapearlas a su plan de cuentas.
#Exportar a software de contabilidad
Si conectas Xero, QuickBooks o Fortnox:
- Las categorías se mapean a códigos de cuenta
- Configuras el mapeo durante la puesta en marcha
- Las transacciones se exportan con los mapeos de cuenta correctos
#Consejos para una mejor categorización
#Revisa con regularidad
- Comprueba las transacciones nuevas semanalmente
- Corrige cuanto antes cualquier elemento mal categorizado
- La IA aprende más rápido con una respuesta ágil
#Sé coherente
- Usa la misma categoría para el mismo tipo de gasto
- No alternes entre categorías similares (elige una)
- La coherencia ayuda tanto al aprendizaje de la IA como a tus informes
#Usa etiquetas para más detalle
Las categorías son deliberadamente amplias (por motivos contables). Usa etiquetas para añadir más detalle:
- Nombres de proyecto
- Nombres de cliente
- Estado de deducción fiscal
- Códigos de departamento
#Gestiona comercios ambiguos
Algunos comercios (como Amazon) podrían encajar en muchas categorías:
- Material de oficina
- Software
- Equipamiento
- Personal (¡esto no debería aparecer aquí!)
Corrígelas con cuidado. La IA aprenderá que las transacciones de Amazon de tu cuenta pueden ser distintas de las de otro negocio.
#Preguntas frecuentes
#¿Puedo crear categorías personalizadas?
LUMA usa un conjunto estándar de categorías que se corresponde con planes contables habituales. Esto garantiza la coherencia en las exportaciones e integraciones. Usa las etiquetas para agrupaciones personalizadas.
#¿Qué pasa si una transacción encaja en varias categorías?
Elige el propósito principal. Por ejemplo:
- Un portátil es Equipamiento, no Tecnología
- Un viaje a una conferencia es Viajes, no Marketing
#¿Cómo gestiono las transacciones personales?
Si una transacción personal aparece por error:
- Categorízala de forma adecuada (o usa "Otros")
- Plantéate excluirla de los informes
- Coméntalo con tu asesor contable para darle el tratamiento correcto
#¿Por qué la IA ha categorizado esto mal?
Motivos habituales:
- Un comercio nuevo que la IA no ha visto antes
- Un nombre de comercio ambiguo
- Un comercio parecido a otro que categorizaste de forma distinta
Corrígelo una vez y la IA aprenderá.
Referencia completa de categorías → Cómo afectan las categorías a las métricas →